คนที่ไม่เคยรู้จักเรื่องของกองทุนมาก่อนเลยนั้นมีเยอะมากค่ะ ส่วนคนที่รู้จักแบบผิวเผินก็มีไม่น้อยไปกว่ากันเลย. ส่วนตัวเคยมีประสบการณ์ค่ะ
จากการได้รู้จักกับน้องท่านหนึ่งในงานสัมมนาแห่งหนึ่งหลังจากที่ได้คุยกัน น้องเค้าเล่าว่าเค้าอยากลงทุนในกองทุนเหมือนกันค่ะเพราะมีพี่ๆที่ทำงานเค้าคุยกันสนุกสนานว่ากองนั้น กองนี้ดี ได้ผลตอบแทนดี แต่หนูไม่มีตังค์ค่ะพี่. ก็เลยลองถามน้องเค้าไปอีกคำถามนึงว่า. คิดว่าการซื้อกองทุนต้องใช้เงินเท่าไหร่คะ. คำตอบที่ได้รับกลับมา “หนูคิดว่าประมาณสองหมื่นใช่ไหมคะ”. ถึงตรงนั้นก็ให้รู้สึกเลยว่ายังมีคนที่ไม่รู้และไม่เข้าใจอีกมากทีเดียว หลังจากที่สร้างความเข้าใจกับน้องเค้าใหม่ว่า การซื้อกองทุนนั้น 500 บาท ก็เริ่มลงทุนได้ หรือบางกองทุนเริ่มต้นที่ 1 บาทก็ยังมีเลย ก็สังเกตเห็นได้ถึงสายตาของน้องว่าเป็นสายตาที่มีประกายแห่งความหวังขึ้นมาอย่างเห็นได้ชัดเลยค่ะ. คราวนี้คำถามมาเป็นชุดเลยค่ะ. ต้องทำอย่างไร ซื้อกองทุนที่ไหนได้.
วันนี้อยากจะเล่าให้ฟังในหัวข้อธรรมดา ที่ไม่ธรรมดาสำหรับคนใหม่ๆค่ะ
เราสามารถซื้อกองทุนที่ไหนได้บ้าง และมีขั้นตอนอย่างไร
กองทุนเป็นนิติบุคคลประเภทหนึ่งจัดตั้งขึ้นโดยบริษัทจัดการกองทุน (บลจ) ซึ่งปัจจุบันมีทั่งหมดกว่า 20 บลจ. การซื้อกองทุนสามารถซื้อ โดยตรงกับ บลจ หรือ ซื้อผ่านตัวแทนในการขายกองทุนที่ได้รับแต่งตั้งจาก บลจ ที่ออกกองทุนนั้นค่ะ. การติดต่อเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนในแต่ละช่องทางมีความแตกต่างกันอย่างไรนั้น พอจะสรุปได้ดังนี้ค่ะ
1. ซื้อผ่านธนาคาร. อันดับแรกเราต้องเข้าใจก่อนว่า ธนาคารไม่ใช่บริษัทจัดการกองทุน ธนาคารต่างก็เป็นตัวแทนขายด้วยกันทั้งสิ้นค่ะ แต่เนื่องจากว่า ธนาคารนั้น นักลงทุนสามารถเข้าถึงได้ง่าย สะดวกและเป็นที่รู้จักมากที่สุด. บลจ. ที่เป็นบริษัทในเครือของธนาคาร ก็จะใช้ช่องทางการขายผ่านธนาคารเป็นสำคัญ
เมื่อเราเข้าไปที่ธนาคารและแสดงความจำนงในการติดต่อเพื่อขอซื้อกองทุน. ทางธนาคารจะจัดให้เราได้ติดต่อกับผู้แนะนำการลงทุน. ซึ่งผู้แนะนำการลงทุนจะต้องมีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. (IC License) จึงจะสามารถแนะนำการซื้อกองทุนให้กับลูกค้าได้ค่ะ.
เอกสารที่เราต้องเตรียม
1. บัตร ประชาชน
2. สมุดบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ ไว้สำหรับเวลารับเงินค่าขายคืน. ส่วนใหญ่จะต้องเป็นบัญชีของธนาคารนั้นๆ ที่เราไปติดต่อด้วย
ในการเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนครั้งแรกนั้น ทางเจ้าหน้าที่จะให้เราตอบแบบประเมินความเสี่ยงค่ะ เพื่อดูว่าความเสี่ยงที่เรารับได้อยู่ประมาณไหน. และจะให้คำแนะนำภายใต้กรอบความเสี่ยงที่เรารับได้ค่ะ
ในการซื้อกองทุนนั้น เราจะยังไม่สามารถรู้ได้ว่า เราจะซื้อได้ที่ราคา NAV เท่าไหร่. ต้องรอจบสิ้นวันทำการก่อน ค่า NAV จึงจะสามารถคำนวณออกมาได้. ดังนั้น เราอาจจะต้องนำสมุดบัญชีกองทุนไปทำการอัพเดทที่ธนาคารอีกครั้งในวันถัดไป
สำหรับการชำระค่าซื้อกองทุน สามารถชำระได้ทั้งเงินสด หรือ ในบาง กองทุนสามารถซื้อโดยใช้บัตรเครดิตได้ด้วยค่ะ
2. การสั่งซื้อผ่านธนาคารออนไลน์. สำหรับในการเปิดบัญชีกองทุนที่ธนาคารในครั้งแรกนั้นต้องไปดำเนินการที่ธนาคารเท่านั้น แต่สำหรับการสั่งซื้อในครั้งถัดไป ในปัจจุบันนี้ ทุกธนาคารมีบริการซื้อขายกองทุน ผ่าน Internet Banking และผ่านแอพพลิเคชั่น Mobile Banking เกือบทั้งหมดแล้วค่ะ นักลงทุนสามารถสั่งซื้อและสั่งขายและติดตามพอร์ตการลงทุนของตัวเองได้ผ่านแอพพลิชั่นบนมือถือของแต่ละธนาคารได้เลยค่ะ
3. การเปิดบัญชี กับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ)โดยตรง หรือ ติดต่อขอเปิดบัญชีกับ บลจ โดยผ่านโบรกเกอร์ค้าหลักทรัพย์ค่ะ. ซึ่งเป็นตัวแทนขายที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นตัวแทนขายกองทุนต่างๆ การสั่งซื้อผ่าน บล หรือ บลน. ส่วนใหญ่ก็จะเป็นลูกค้าที่เปิดพอร์ตเทรดหุ้นกับบริษัทโบรกเกอร์นั้นๆอยู่แล้ว และมีการพ่วงการซื้อกองทุนเข้าไปด้วย. ดังนั้นสำหรับช่องทางนี้ลูกค้าธรรมดาทั่วไปที่ไม่ได้มีพอร์ตหุ้นก็จะเข้าถึงได้ค่อนข้างยากค่ะ
4. ช่องทางสุดท้ายที่จะขอพูดถึงในวันนี้คือการเปิดบัญชี ประเภทไม่เปิดเผยชื่อ (omnibus). หรือที่รู้จักกันดีคือ บัญชี Fund Supermart ปัจจุบันมี สอง บริษัท ที่ให้บริการ คือ บริษัทหลักทรัพย์โนมูระพัฒนสินและบริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) ลักษณะของบัญชีประเภทนี้คือ. เปิดบัญชีเพียงบัญชีเดียว. สามารถซื้อกองทุนได้ของทุก บลจ. ซึ่งปัจจุบันการเปิดบัญชีในลักษณะนี้เป็นที่นิยมเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ เพราะสามารถตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าในยุคดิจิตอลได้เป็นอย่างดี. สามารถสั่งซื้อและติดตามพอร์ตการลงทุนได้ตลอดเวลาผ่านอินเตอร์เน็ตออนไลน์ หรือผ่านแอพลิเคชั่นบนมือถือ ขั้นตอนการสมัครทำการสมัครโดยตรงกับบริษัทติดต่อด้วยตนเองหรือส่งเอกสารผ่านทางไปรษณีย์. หรือสมัครผ่านตัวแทนอิสระของบริษัทก็ได้
เอกสารที่ใช้ในการสมัคร
1. สำเนาบัตร ปชข
2. สำเนาหน้าสมุดบัญชีธนาคาร (ส่วนใหญ่ใช้ได้เกือบทุกธนาคารค่ะ)
การเปิดบัญชีในแบบนี้จะไม่มีสมุดกองทุนให้ เหมือนเวลาที่เราไปเปิดกับธนาคารหรือเปิดกับ บลจ โดยตรง.
ดังนั้น สำหรับคนที่ไม่ถนัดด้านการใช้เทคโนโลยี. และหรือ ชอบที่จะมีสมุดกองทุนเก็บไว้เป็นหลักฐานเพื่อความอุ่นใจก็จะไม่ค่อยสบายใจที่จะเปิดบัญชีแบบ Fund Supermart สักเท่าไหร่.
นอกจากสี่ทางเลือกด้านบนนี้แล้ว ปัจจุบันยังมีอีกทางค่ะที่เราจะเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนได้ นั่นก็คือ งานมหกรรมการเงินต่างๆ ไม่ว่าจะเป็น Set in the City หรือ งาน Money Expo ที่มีการเวียนจัดงานไปในทั่วทุกโซน ตลอดทั้งปี. และการเปิดบัญชีในงานบางทีก็มีของแจกของแถมอีกด้วยค่ะ.
สรุปว่าในการเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนนั้นก็ขอให้ขึ้นอยู่กับ สไตล์ความชอบและความถนัดของแต่ละคนเลยค่ะ. ที่สำคัญที่สุดคือ ความสุขและความสบายใจของผู้ลงทุนค่ะ
ศศิธร ทองสุก
IC017521
Wealth Together
https://m.facebook.com/groups/387527038015922
สำหรับผู้ที่สนใจเปิดบัญชี Phillip Fund Supermart ติดต่อพี่ก้อยได้เลยนะคะ ยินดีให้คำแนะนำมือใหม่ และหรือมือเก่าทุกท่าน ตลอดเส้นทางการลงทุนค่ะ
วีดีโอแนะนำ Fund Supermart
https://www.facebook.com/groups/387527038015922/permalink/870218363080118/
#ลงทุนในกองทุนง่ายนิดเดียว
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น