Percentile ใน Fact Sheet ของกองทุนรวม ดูกันยังไงนะ

‪#‎Factsheet‬ ข้อมูลสำคัญสรุป มี่ส่วนที่น่าสนใจสำหรับ นลท อยู่หลายที่ครับ หนึ่งในนั้นใช้สำหรับดูผลงานที่ผ่านมา ซึ่งใช้ดูหลักๆ ได้สองกรณีคือ
.
☺1. เทียบกับตัวชี้วัดเช่น SET ซึ่งอันนี้ก็ไม่น่ามีปัญหานะครับ ตรงไปตรงมา รู้แค่ว่าชนะหรือแพ้เกณฑ์มาตรฐาน

.

☺2. อีกอันหนึ่งคือเทียบกับกองอื่น ๆ ในประเภทเดียวกันซึ่งอันนี้เค้าจะให้เป็น ‪#‎percentile‬ มา เราต้องดูผลงานของกองของเราแล้วไปเทียบกับ ตาราง percentile เพื่อดูว่า กองทุนที่เราติดตามนั้นทำผลงานได้ในระดับใดเมื่อเทียบกับชาวบ้านเค้า

.
☺ยกตัวอย่างวิธีดูนะครับ เช่น percentile ที่ 5 ระยะสามเดือนที่ผ่านมา ผลตอบแทนคือ 10.34
.
☺เราจะตีความได้ว่าถ้ากองประเภทเดียวกันนี้ (ใน ตย นี้คือกองทุนหุ้น) มี 100 กองทุน 5 กองทุนที่ทำผลงานได้ดีที่สุด (top5) ต้องมีผลงานเริ่มที่ 10.34% ขึนไป ทีนี้ก็มาเปรียบกับกองทุนที่เราสนใจว่าได้เท่าไหร่ โห ปรากฎว่า กองนี้ได้ 11.66% ก็โอเคเลยครับ อาจติด top3 เลยนะเนี่ย
.
☺เอาใหม่ ถ้าเอาระยะ 10 ปีบ้าง กองที่เราดูอยู่นี้ทำผลงานได้ 9.87% ต่อปี ไปดูซิ ว่าอยู่ระดับ Percentile ทีเท่าไหร่
.
☺ปรากฎว่า ใกล้ ๆกับระดับ percentile ที่ 75 หมายความว่า ถ้ากองประเภทเดียวกันนี้ 100 กอง กองที่กำลังดูอยู่นี้ ทำผลงานติด top 75 และอยู่ล่างๆด้วย ถ้าเราดูจะเห็นว่า percentile 75 เริ่มที่ 9.29% กองนี้ได้ 9.87% ถ้าเรียงจากดีสุดมาแย่สุด กองนี้เกือบติดลำดับที่ 75 เลยครับ เกือบรั้งท้ายตารางเลยเชียว
.
☺ทั้งนี้และทั้งนั้น เราต้องไม่ลืมนะครับว่า percentile เทียบให้มีจำนวนกองทุน 100 กองครับ แต่ความจริง กองทุนแต่ละประเภทอาจจะมีเกินหรือมากกว่า 100 กองก็ได้
.
☺แรก ๆ อาจจะ งง หน่อยครับ แต่ดูบ่อยๆ จะชินไปเอง(งงจนชิน)
.
☺กองทุนนี้ผมไม่ได้มีส่วนได้ส่วนเสียใดๆทั้งสิ้นนะครับ เห็นผลงานระยะสั้นกับระยะยาวมันต่างกันดีก็เลยลองนำมาเป็นตัวอย่างครับ
.
"ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นหลักประกันถึงผลงานที่จะเกิดขึ้นในอนาคต"

‪#‎กองทุนของเราเราต้องดูแล‬

factsheet เอามาจากลิ้งค์นี้ครับ ตัวเต็มหาอ่านได้ที่นี่เลย
https://www.scbam.com/…/summary-prospectus/SCBPMO_SUM_En.pdf

ติดตามเรื่องอื่นๆ ได้ที่นี่ครับ https://www.facebook.com/groups/387527038015922/